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合格投资者内部审核细则19


合格投资者内部审核细则

第一条

为规范公司投资者适当性管理工作,保护投资者合法权益,根据《中华

人民共和国证券法》 、 《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行 办法》及其他相关业务规则,制定本办法。 第二条 本办法适用于公司提供的所有产品以及相关的服务, 本公司其他业务规

则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定也适用本办法。 第三条本公司具体产品或服务的投资者适当性管理指引应当按照本办法的规定 进行定制。严格执行投资者适当性管理,坚持面向合格投资者募集资金。 第四条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断, 也不会降低

产品或服务的固有风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承 担。 第五条 投资者适当性管理包括以下内容:

(一)了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力; (二)了解拟提供的产品或服务的相关信息; (三) 向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和 管理; (四)提供产品或服务前,向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务 规则等,进行有针对性的投资者教育; (五) 揭示产品或服务的风险, 与合格投资者签署 《风险揭示书》 (附件 1) 。 第六条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。 投资者准入条件包括但不限于

财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章 制度对投资者准入条件另有规定的,从其规定。 第七条 本公司根据投资者的财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承

受能力等情况,填写私募投资基金投资者风险问卷调查(见附件 2) ,判断其是 否符合合格投资者认定标准。 第八条本细则所称合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力 ,投 资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人: (一)净资产不低于 1000 万元的单位; (二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元 的个人。 前述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行 理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 第九条 下列投资者视为合格投资者:

(一)社会保障基金、 企业年金等 养老基金,慈善基金等社会公益基金; (二)依法设立并在基金业协会备案的投资计划; (三) 公司及公司从业人员投资于公司管理私募基金的,公司及公司从业人 员视为合格投资者; (四)证监会规定的其他投资者。 以合伙企业、 契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接 投资于私募基金的, 公司将穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算 投资者人数。但是,符合本条第(一) 、 (二) 、 (四)项规定的投资者投资私募基 金的,公司不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。 第十条 公司合格投资者管理采取如下流程:

(一)由市场销售部采取问卷调查等方式,对投资者的相关情况、风险识别 能力、风险承担能力进行初步评估,并将评估意见反馈给合规风控部; (二)合规风控部对投资者的相关情况、风险识别能力、风险承担能力进行 复核评估,并汇总市场销售部意见,上报至投资策略部; (三) 投资策略部审核批准后,公司向投资者提供与其风险承受能力相匹配

的产品或服务,并由市场销售部进行持续跟踪和管理; 公司提供产品或服务前,市场销售部向投资者详细介绍产品或服务的内容、 性质、特点、业务规则等,明确揭示产品或服务的风险,进行有针对性的投资者 教育,与合格投资者签署《风险揭示书》 。 第十一条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外,公司向

投资者提供产品或服务,应当履行以下投资者适当性管理义务: (一)对于投资 者,应当全面履行本办法规定的投资者适当性管理义务; (二)对于适用本办法 的合格投资者,应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示 书》 。 第十二条 公司认为投资者要求公司所提供的产品或服务超出投资者的风险承

受能力的,应当向投资者警示该风险已经超出投资者风险承受能力范围。 对于投资者不符合法律、 行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务 准入条件的情况,公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。 第十三条 公司建立投资者信息管理系统,通过定期更新投资者的相关信息,来

判断投资者是否持续符合投资者适当性管理规定, 对于变动后不符合合格投资者 标准的投资者,重新进行合格投资者资格认定程序。 第十四条 公司按照法律、行政法规、规章的相关规定,建立健全公司的投资者

适当性管理制度。 第十五条 本公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督,

引导公司强化投资者适当性管理工作。 第十六条 本公司开展投资者教育和风险揭示, 引导投资者理性投资。

第十六条本细则的解释权归风险控制委员会所有。 第十七条本细则由执行董事批准后生效。

附件 1:风险揭示书

附件 2:私募基金投资者风险问卷调查

附件 1:

风险揭示书
尊敬的投资者:
投资有风险。当您/贵机构认购或申购私募基金时,可能获得投资收益,但同时也面临着投 资风险。您/贵机构在做出投资决策之前,请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程 或者合伙协议(以下统称基金合同) ,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考 虑基金存在的各项风险因素, 并充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断并谨慎做出投资决 策。 根据有关法律法规,***公司及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明:

基金管理人承诺
(一) 私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会 (以下简称中国基金 业协会)登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。 (二) 私募基金管理人向投资者声明, 中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登 记备案不构成对私募基金管理人投资能力、 持续合规情况的认可; 不作为对基金财产安全的 保证。 (三)私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已(或已委托基金销售机构)向投资者 揭示了相关风险;已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力;已向私 募基金投资者说明有关法律法规, 说明投资冷静期、 回访确认的制度安排以及投资者的权利。 (四)私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产, 不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。

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